Banca · Finanças · Qualidade de Dados

Ricardo Serôdio

Profissional de finanças com experiência em operações bancárias, wealth management e ambientes financeiros regulados, actualmente a construir um portefólio público focado em qualidade de dados financeiros, banking analytics, AI finance e business intelligence.

Olhão, Portugal · Disponível para oportunidades remotas, híbridas e internacionais na Europa.

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Resumo profissional

Background financeiro com direcção clara para dados e analytics.

Sou um profissional de banca baseado na União Europeia, com experiência em operações bancárias de retalho, personal wealth management, apoio à consultoria para investimento e ambientes financeiros regulados. O meu percurso inclui produtos financeiros, processos de crédito, relacionamento com clientes, revisão documental e compliance regulatório, incluindo AML/CFT, KYC/CDD e MiFID II.

Actualmente combino experiência prática em banca com qualidade de dados financeiros e banking analytics através de projectos públicos de portefólio em Python/Streamlit, comparação de depósitos a prazo, mapeamento de fontes, simulação de rentabilidade líquida, workflows de validação e revisão human-in-the-loop.

Experiência

Banca e ambientes financeiros regulados.

Maio 2025 – Presente

Crédito Agrícola

Banking Assistant – Retail Banking Operations · Tavira, Faro, Portugal

Experiência em operações bancárias de retalho num grupo bancário cooperativo português, com apoio ao atendimento, processos de crédito, revisão documental e workflows bancários regulados.

Gestão de operações bancárias diárias de elevado volume, incluindo atendimento, operações de caixa, tesouraria, tarefas relacionadas com ATM e procedimentos de segurança.
Apoio a processos de crédito ao consumo e crédito hipotecário, incluindo revisão documental, análise financeira, avaliação de esforço e análise do perfil de risco do cliente.
Execução de procedimentos KYC e Customer Due Diligence, apoiando o cumprimento de requisitos AML/CFT, políticas internas e onboarding regulado.
Revisão de documentação de clientes, dados de onboarding e requisitos de abertura de conta, contribuindo para a qualidade operacional e validação de informação.

Maio 2023 – Maio 2025

Banco BiG

Client Manager – Personal Wealth Management · Loulé, Faro, Portugal

Experiência em personal wealth management e apoio à consultoria para investimento num banco de investimento português, com foco em estruturação de carteiras, relacionamento com clientes e processos regulados de investimento.

Apoio à consultoria para investimento no enquadramento MiFID II, ajudando clientes a alinhar carteiras com perfis de risco, objectivos de investimento e necessidades financeiras.
Gestão e desenvolvimento de relações com clientes numa carteira dedicada de personal wealth management, entregando soluções ajustadas e apoiando a retenção de clientes.
Contribuição para estruturação de carteiras e asset allocation em acções, instrumentos de rendimento fixo e produtos de investimento.
Monitorização de mercados financeiros, produtos de investimento e carteiras de clientes, identificando oportunidades de rebalanceamento e apoiando a tomada de decisão.
Apoio a processos de onboarding e abertura de conta, garantindo conformidade regulatória, exactidão documental e eficiência operacional.

Projectos de portefólio

Trabalho público que liga finanças, qualidade de dados e analytics.

Projecto público activo

Portugal Term Deposit Comparator

Projecto de banking analytics e qualidade de dados financeiros que compara depósitos a prazo em Portugal por rentabilidade líquida estimada, prazo, critérios de elegibilidade, condições de liquidez e estado de validação por fonte oficial.

App GitHub

Projecto público de portefólio

DSTI Calculator – Viabilidade

Simulador educativo de esforço financeiro e viabilidade de crédito, focado em análise DSTI, simulação responsável e utilização de dados fictícios ou anonimizados.

Projecto de aprendizagem / portefólio

Credit Risk Prediction

Projecto de portefólio dedicado a conceitos de risco de crédito, interpretação de modelos, lógica de validação e uso responsável de analytics em contextos financeiros.

Em progresso

Financial Modeling Case Study – Banco Cotado Português

Case study de financial modeling com informação pública, focado num banco cotado português e cobrindo rentabilidade, qualidade de activos, rácios de capital, múltiplos de avaliação e análise de cenários.

Competências

Finanças, operações, qualidade de dados e analytics.

Banca & Finanças

Compliance & Operações

Dados & Analytics

Certificações & Aprendizagem

Certificações em mercados, compliance, banca e analytics.

Certificações concluídas

9 certificações

Capital Markets & Securities Analyst (CMSA®) Ver credencial Financial Planning & Wealth Management (FPWMP®) Ver credencial Economics for Capital Markets Ver credencial AML/CFT & Sanctions Ver credencial MiFID II – Consultoria para Investimento Ver certificado Comercialização de Crédito Hipotecário Ver certificado Mediação de Seguros (Vida e Não Vida) Ver certificado Ciberriscos, Cibersegurança e Ciberseguros Ver certificado Certificado de Competências Pedagógicas Ver certificado

São usadas cópias públicas redigidas quando aplicável. Certificados originais disponíveis mediante pedido.

Plano de aprendizagem

Em progresso

SQL aplicado a dados financeirosPower BI / preparação PL-300Financial modeling aplicado à bancaWorkflows de validação de dadosUso responsável de IA em finançasBanking analytics com dados públicos

Foco de carreira

Oportunidades internacionais em finanças, dados e operações.

Wealth ManagementPrivate Banking SupportFinancial Research SupportBanking AnalyticsFinancial Data QualityData ValidationAML/KYCFintech OperationsAI Finance Evaluation

Contacto

Vamos conectar.

Disponível para oportunidades relevantes em banking operations, wealth management, qualidade de dados financeiros, banking analytics, fintech operations e workflows financeiros assistidos por IA.

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